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标题: 警惕！冒充身份类诈骗高发 | 反诈周报（8.13-8.19） [打印本页]

作者: 久睡成瘾 时间: 2022-8-23 09:28
标题: 警惕！冒充身份类诈骗高发 | 反诈周报（8.13-8.19）
谨防电信诈骗打击罪犯 / 提高意识 /保护自我

常见诈骗手段
1、你的京东白条没关闭，征信存在异常受害人会接到一个自称是"京东"工作人员的电话，对方声称通过京东后台查询发现你的京东白条没有关闭，可能是跟学生网贷有关系，且受害人名下的账户存在利率异常会影响征信和以后的贷款，必须要注销掉。同时，诈骗分子会通过邮箱发送一份"征信报告和红头文件"，并留下收款账号。随后，诈骗分子声称只要将能贷款的钱都贷出来并转到邮箱里发送的收款账号上，事后钱会退还，并能消除征信异常。

2、平台清算，可以将你投资的钱全额退回受害人接到一个电话，对方称自己是"XX公司"的客服，因受害人之前在该公司投资过，现在他们公司要进行清算，要把本金和利息进行退还。由于受害人确实在该平台投资过就深信不疑，按要求向对方提供了姓名、当时的注册手机号和未兑付资产金额。后对方称如果要将里面的资产全部取出来，需要向他指定的账号里面先充钱，并承诺事后会全额返还。

3、信用卡逾期，可以通过刷流水修复个人信用收益害人会收到一条短信，短信内容为：尊敬的XXX，关于你的信用卡尾数XXXX已出现逾期行为，现对你进行告知，根据相关法律规定，请及时进行处理，直至你解除违约状态，如有异议，请联系（XXXXX）。受害人见卡号正确但自己没有逾期，便拨打了对方的电话进行询问，对方会要求下载一个指定的会议APP并注册，后对方创建了会议，通过语音，骗子让受害人将APP绑定的信用卡及收到的信用卡的验证码发给他，声称以此来查询个人失信记录。当受害人将验证码发给对方后，就会收到扣款成功的短信提醒。

4、亲戚、同学突然提出先转钱给你，你再转到指定银行卡受害人突然收到同学QQ信息，对方会询问受害人账户是否有钱，并表示自己的家人或朋友在医院急需钱，想让受害人帮忙。对方表示自己会先将钱转到受害人的银行账户，后让受害人转到指定账户。受害人将自己的银行账号告诉对方后就会收到对方的转账截图。对方称需要两个小时之后才能到账，拜托受害人先转账。受害人看到截图之后，就会立马进行转账，但等待了两个小时后还是会收不到钱款。

典型案例反诈

民警：请把被骗的情况讲一下。

受害人：早上10点多，我接到一个电话，对方自称是京东客服，对方说我在京东金条上有个贷款让我注销掉，不然会影响征信。
但是注销比较麻烦，需要让我先从中国银行贷款贷出来，贷款贷出来后把钱打到他提供的指定账户，对方说只要完成这步就可以把账户注销掉了。

受害人：他说不注销会持续对我扣钱，当时我就相信了，我就问他拿银行卡账号，对方发了两封邮件到我的QQ邮箱，邮件里有对方的银行卡账号和打款金额，接着我就去我自己的中国银行和其他几个银行贷款了，然后我就通过我的银行卡往对方提供的账户里转账了，但转完后对方还要我转，我说我没钱了，对方说如果不转，那刚转过去的钱就拿不回来，而且我的贷款也注销不了，我信以为真就又继续往对方的银行卡转账了。

受害人：转完以后，对方又说我还有其他的高额利息贷款项目，需要把我卡里所有的钱全部转掉，转完以后会有交易明细，并承诺事后会按交易明细将钱返还给我，但我转完以后还是没有收到明细，我就知道被骗了，所以我就报警了。

民警：损失多少钱？

受害人：被骗了八万余元。

警方提醒

1.不管是谁，以什么名义要求转账，必须当面、电话、视频确认其身份。不要向任何不明二维码、银行账户转账汇款。

2.下载并注册“国家反诈中心APP”可以帮助用户预防诈骗电话、诈骗信息，还能进行身份验证、进行骗局举报。

3.如不幸被骗，立即拨打96110报警，并将对方的QQ、微信、电话号码、聊天记录等留存提交给警方，以便警方破案。

来源：反诈中心

作者: 潜溪八仙 时间: 2022-8-23 10:07
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