|
近年来，网络诈骗事件频繁发生，特别是针对企业财务人员的诈骗手法更是花样翻新。其中，“假冒老板”要求转账的诈骗模式已经给不少企业带来了严重的经济损失。此类诈骗通过模拟真实的商业情境，诱使财务人员在未加核实的情况下执行转账操作，从而达到非法获利的目的。
一
冒充老板诈骗案例回顾
案例一：
在某企业，财务人员小王收到一封看似平常的电子邮件，发件人显示为老板的邮箱。邮件内容称有一笔紧急款项需要支付，要求小王尽快办理。然而，小王未经核实，便轻率地按照邮件要求将款项转至指定账户，结果导致企业损失数十万元。 案例二：
财务人员小李收到一个陌生QQ好友请求，对方的昵称备注是公司老板。小李不疑有他，添加其QQ后，对方在QQ上以合同款为由，要求小李转账。小李信以为真，未经核实便将公司资金转入骗子账户。
二
诈骗手段揭秘
伪造身份：
骗子通过模仿企业高层的联系方式（如邮箱、社交媒体账号），伪装成他们的身份来获得财务人员的信任。 紧急事项：
骗子常常利用紧急付款（例如合同款、项目保证金）作为借口，迫使财务人员迅速行动，减少验证环节。 保密要求：
为了防止骗局被揭穿，骗子会强调此事需保密，禁止财务人员与其他同事讨论。 指定账户：
骗子会提供一个看似合法的银行账户，要求财务人员将款项汇入该账户。
三
如何防范冒充老板诈骗？
核实身份：
收到转账指令时，必须通过电话、视频会议或其他可靠方式进行身份确认。如有任何疑问，应及时与公司内部其他人员联系确认。 审慎处理邮件：
对于来源不明的邮件保持警惕，不轻易打开附件或点击链接，并仔细核对发件人的邮箱地址是否正确无误。 严格执行财务制度：
公司应建立严格的财务管理规章，明确转账审批程序。特别是对于大金额的转账，须有多方审核以保证安全性。 加强员工培训：
定期开展网络安全教育，提升员工识别网络诈骗的能力。 及时报警：
若不幸遭遇欺诈，应立即向警方报案（如拨打反诈骗热线96110），并妥善保留所有相关证据供警方调查使用。
来源：新昌公安
原标题：反诈周报（9.2-9.8） #浙里反诈 | 
|
|
服务条款|关于我们|小黑屋|天姥论坛
( 浙B2-20030113 )
发帖
发表于 2024-9-10 11:12:40
收藏
支持
反对
