新昌反诈周报出炉！一周案发4起，冒充领导诈骗升级

捧诗照山河 · 发表于 2025-3-26 09:53:00

谨防电信诈骗
打击罪犯 / 提高意识 /保护自我

近年来，电信网络诈骗的手段持续更新换代，特别是伪装成企业高层领导对财务人员实施诈骗的案件频繁发生，给众多企业和个人带来了严重的经济损失。

诈骗手法剖析
诈骗者通常通过非法途径获取企业信息，随后伪装成企业高层管理人员（例如董事长、总经理等），通过微信、QQ等社交平台添加财务人员为联系人，或直接拨打电话，以“项目款项、合同保证金、资金拆借”等为由，指示财务人员向特定账户进行转账汇款。

常见手法包括：
1.“克隆”账号，伪装身份：诈骗者会使用与高层管理人员相同的头像、昵称，甚至伪造对话记录，以增强迷惑性。
2.“紧急”情境，制造紧迫感：以“项目紧急、领导不便”等借口，要求财务人员立即转账，不给予其核实的时间和机会。
3.“保密”要求，切断联系：以“商业机密、不便公开”等理由，要求财务人员保密，不得向他人透露转账信息。
4.AI换脸，以假乱真：诈骗者利用AI换脸技术，伪装成企业高层管理人员与财务人员进行视频通话，以“项目紧急、领导不便”等理由，要求财务人员立即转账汇款。
5.共享屏幕，窃取信息：诈骗者诱导财务人员下载远程会议软件，通过共享屏幕功能窃取企业账户信息、验证码等敏感信息，进而实施诈骗。
6.伪造文件，迷惑性强：诈骗者伪造企业红头文件、电子印章等，以“项目款项、合同保证金”等为由，要求财务人员向特定账户进行转账汇款。

财务人员如何预防？

提高警觉，核实身份。在遇到高层管理人员通过微信、QQ等社交平台或电话要求转账汇款时，务必要保持警觉，通过多种途径核实对方身份，例如：

1.电话核实：拨打高层管理人员本人电话进行确认，切勿轻信网络信息。
2.当面核实：如条件允许，可直接与高层管理人员确认转账事宜。
3.多方求证：向其他同事或高层管理人员求证，确认转账信息的真实性。
4.严格遵守财务制度：严格执行企业财务管理制度，转账汇款前必须履行审批手续，切勿因“高层管理人员催促”而违规操作。
5.保护个人信息：不随意添加陌生人作为联系人，不轻易泄露个人及企业信息，避免给诈骗者可乘之机。
6.安装防护软件：及时安装国家反诈中心APP，开启预警功能，有效拦截诈骗电话、短信。
7.加强学习，提高防范意识：关注公安机关发布的反诈预警信息，学习最新的防骗知识，提高自身防范意识。

企业如何强化预防措施？
1.加强内部管理：建立健全财务管理制度，明确资金支付审批流程，加强对财务人员的培训，提高其防范意识。
2.定期开展反诈宣传：通过案例分析、专题讲座等形式，向员工普及反诈知识，提高全员防范意识。
3.加强技术防范：在企业内部网络和系统中安装安全防护软件，定期进行安全检测，及时发现和修复安全漏洞。

遭遇诈骗应如何应对？
1.立即报警：一旦发现被骗，立即拨打110或96110报警，并提供相关证据材料，协助公安机关开展侦查工作。
2.保留证据：妥善保存聊天记录、转账凭证等证据材料，为案件侦破提供线索。

来源：反诈中心原标题：财会人员注意！冒充领导诈骗升级，这些新套路你一定要知道！|反诈周报（3.17-3.23）