新昌财会人员请注意！沃洲镇有人被“老板”骗走了57万多

行道树 · 发表于 2024-9-9 17:50:40

近年来，网络诈骗事件频繁发生，特别是针对企业财务人员的诈骗手法更是花样翻新。其中，“假冒老板”要求转账的诈骗模式已经给不少企业带来了严重的经济损失。此类诈骗通过模拟真实的商业情境，诱使财务人员在未加核实的情况下执行转账操作，从而达到非法获利的目的。

一、冒充老板诈骗案例回顾

案例一：在某企业，财务人员小王收到一封看似平常的电子邮件，发件人显示为老板的邮箱。邮件内容称有一笔紧急款项需要支付，要求小王尽快办理。然而，小王未经核实，便轻率地按照邮件要求将款项转至指定账户，结果导致企业损失数十万元。

案例二：财务人员小李收到一个陌生QQ好友请求，对方的昵称备注是公司老板。小李不疑有他，添加其QQ后，对方在QQ上以合同款为由，要求小李转账。小李信以为真，未经核实便将公司资金转入骗子账户。

二、诈骗手段揭秘

伪造身份：骗子通过模仿企业高层的联系方式（如邮箱、社交媒体账号），伪装成他们的身份来获得财务人员的信任。

紧急事项：骗子常常利用紧急付款（例如合同款、项目保证金）作为借口，迫使财务人员迅速行动，减少验证环节。

保密要求：为了防止骗局被揭穿，骗子会强调此事需保密，禁止财务人员与其他同事讨论。

指定账户：骗子会提供一个看似合法的银行账户，要求财务人员将款项汇入该账户。

三、如何防范冒充老板诈骗？

核实身份：收到转账指令时，必须通过电话、视频会议或其他可靠方式进行身份确认。如有任何疑问，应及时与公司内部其他人员联系确认。

审慎处理邮件：对于来源不明的邮件保持警惕，不轻易打开附件或点击链接，并仔细核对发件人的邮箱地址是否正确无误。

严格执行财务制度：公司应建立严格的财务管理规章，明确转账审批程序。特别是对于大金额的转账，须有多方审核以保证安全性。

加强员工培训：定期开展网络安全教育，提升员工识别网络诈骗的能力。

及时报警：若不幸遭遇欺诈，应立即向警方报案（如拨打反诈骗热线96110），并妥善保留所有相关证据供警方调查使用。