关于完善个人客户信息和开展个人银行账户清理的公告

尘尘三味 · 发表于 2023-8-12 14:17:49

尊敬的客户：为加强个人银行账户管理，切实保障您在我行账户的资金安全，防范电信网络诈骗风险，以便为您提供更加优质、高效、安全的金融服务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）和《中国人民银行办公厅公安部办公厅关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》（银办发〔2021〕163号）等精神要求，我行将持续开展个人客户身份信息核实完善和个人长期不动户清理工作，现将有关事项公告如下：一、完善个人客户基本信息(一)完善范围。姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限等。
(二)完善渠道。为保证您在我行的各项业务正常开展，请您携带本人有效身份证件及卡折到新昌农商银行任一营业网点或自助机具办理。

二、清理个人银行账户(一)清理范围
1.个人长期不动户。连续一年以上(含)未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为100元(含)以下，且无我行信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的个人银行账户将被限制交易。
2.在新昌农商银行各网点开立的所有账户。对长期不使用的账户，请携带本人身份证原件和原存折、银行卡到新昌农商银行辖内任一网点办理账户降级或销户业务。对于长期不动的未归并、未降级处理的名下超标准(Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户、Ⅲ类户分别超过5个(含))账户，将被降级或限制交易。
3.身份信息缺失或过期的账户。指个人客户留存信息缺失或者有误、身份证件无效、证件过期90天以上的账户。如您在我行预留的开户信息(包括但不限于客户名称、电话号码、职业信息、常住地址及证件信息等)不完整、不真实，或有效证件过期且在合理期限内未及时更新，我行将对您的账户进行限制。
4.同一证件号码对应不同户名的账户。指同一客户号在我行系统内存在不同户名(如曾用名、错误户名等)、同一证件对应不同户名的账户采取限制交易措施。
5.同一手机号码对应不同客户的账户。指在我行预留的手机号码多人多个账户同时使用，我行将对以上账户采取限制非柜面交易等控制。

（二）清理时间即日起，我行将持续对上述个人长期不动户、个人开立多个银行结算账户、身份信息缺失或过期的账户、同一证件号码对应不同户名的账户、以及同一手机号码对应不同客户的账户等符合条件的账户开展清理工作。

三、特别提示我行现对清理事项进行公告。如您的账户在上述清理范围内，且希望继续使用，为保证您所持账户免受影响，您可随时进行如下操作：
(一)“个人长期不动户”、“个人开立多个结算账户”的客户需配合事项：如您的账户已被限制交易，请持本人有效身份证件及原银行卡(折)原件，至我行任一营业网点办理客户身份核实、不动户激活等交易。对您在我行开立的多个银行账户，可进行撤销或归并账户、降低账户类别处理。
(二)“身份信息缺失或过期账户”、“同一证件号码对应不同户名账户”“同一手机号码对应不同客户账户”的客户需配合事项：如您的账户已被限制交易，请持本人有效身份证件及原银行卡(折)(如有，下同)原件，至我行任一营业网点柜台或自助渠道办理客户身份核实完善，柜台可即时解除控制措施。
(三)注意事项
1．我行在排查清理个人银行账户过程中，不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息，不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作，也不会发送“激活账户”、“恢复不动户”等相关链接进行点击，请注意防范诈骗风险，切勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给其他任何无关人员，避免给您带来损失。
2．根据相关文件规定，对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。相关信息将同时录入金融信用基础数据库，导致个人征信受损，若构成刑事犯罪，将承担法律责任。
3．如有疑问，敬请拨打我行各营业网点电话或前往我行任一营业网点咨询，由此给您带来的不便敬请谅解，感谢您的理解与支持。