杭州银行新昌支行警银联动成功拦截一起可疑投资转账业务挽损30万元

yīyíyǐyì · 发表于 2025-1-27 16:55:11

摘要：2025年1月21日的上午，客户王某拿着一张纸条走进杭州银行新昌支行营业网点，要求厅堂工作人员立即向纸上的指定账户汇款，称其在一家中介公司购买了某企业的投资产品需进行汇款。高额的收益回报立刻引起了厅堂服务人员的警觉。客户一边要求汇款以便微信联系所谓的“工作人员”汇报转账进度。为确保客户资金安全，网点工作人员一方面稳住客户情绪，拖延汇款时间，另一方面立即启动警银联动机制，向当地公安机关汇报情况。警银双方在充分向客户揭示诈骗手段和风险后，客户最终意识到自己险些受骗，放弃了汇款。杭州银行新昌支行警银联动成功拦截一起可疑投资转账业务，挽损30万元。
一、基本情况
  在2025年1月21日的上午10时，客户王某拿着一张纸条走进杭州银行新昌支行营业网点，要求厅堂工作人员立即向纸上的指定账户汇款。工作人员接过纸条后发现纸上写明对手方为XXX投资有限公司，转账需备注“XX认购产品”。客户声称该笔资金为投资款，购买的产品利率高达7个点。该高额的收益回报率立刻引起了工作人员的警觉，询问客户能否提供购买的相关产品说明书。客户随即打开微信联系了对方公司的工作人员，但对方避重就轻不愿提供。凭借专业敏感性和反诈骗培训经验，厅堂工作人员当即怀疑客户陷入一起投资骗局，迅速将情况报告给营业主管。营业主管进一步与客户沟通时，发现对方公司的“工作人员”是刚加的微信，这位“工作人员”一边教唆该客户对银行工作人员说是普通汇兑不购买产品，另一方面教唆该客户银行不让汇款的话进行手机银行汇款。为确保客户资金安全，网点工作人员一方面稳住客户情绪，拖延汇款时间，另一方面立即启动警银联动机制，向当地公安机关通报情况。接到报警后，警方迅速安排反诈民警赶赴银行。警银双方在充分向客户揭示诈骗手段和风险后，客户最终意识到自己险些受骗，放弃了汇款。杭州银行新昌支行警银联动成功拦截一起可疑投资转账业务，挽损30万元。
二、案例分析
    1、投资公司的产品保障较高收益，但无法提供相关的产品说明书，这种信息不透明的情况，使得投资者无法准确评估投资的可行性和潜在风险，极有可能是诈骗分子为掩盖不存在或劣质的投资项目而采取的手段。
  2、交易对手方公司的工作人员一直存在引导客户转账的可疑行为，通过电话以及微信催促客户转账，并在明知银行起疑不让转账的情况下，仍旧诱导客户离开网点后继续手机转账。这种异常行为，实际是诈骗分子为尽快骗取资金，防止投资者冷静下来发现破绽而采取的策略。
三、案例启示
   1. 强化金融机构风险防控意识至关重要：杭州银行新昌支行此次能够及时察觉异常，得益于员工日常风险防控意识的培养和反诈骗培训的扎实开展。这启示所有金融机构，必须将风险防控贯穿于日常业务的每一个环节，不断提升员工对可疑交易的识别能力和应急处理能力。要定期组织员工学习最新的诈骗案例和防范技巧，确保在面对复杂多变的诈骗手段时能够迅速做出准确判断。
   2. 深化警银合作机制是打击金融诈骗的有力保障：此次事件中，警银双方紧密配合、快速响应，形成了强大的工作合力。金融机构在发现可疑交易后，能够第一时间与警方沟通协作，借助警方的专业力量和资源，有效阻止诈骗行为的发生。

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